הבנק היפני MUFG ומיטב דש יקימו קרן השקעות בפינטק

ליקווידיטי, ששייכת לבית ההשקעות מיטב דש, והבנק היפני MUFG מקבוצת מיצובישי יקימו יחד קרן השקעות פרטית משותפת (50%-50%), שתתאגד בסינגפור ותעסוק במתן אשראי לחברות באזור אסיה, לרבות בישראל. הקרן תתמקד בחברות סטארט-אפ בעולם הפינטק.

במסגרת העסקה, MUFG Bank התחייב להשקיע בקרן, כשותף מוגבל, סכום השקעה ראשוני בסך של 80 מיליון דולר, לתקופה מינימלית (Lock Up Period) בת ארבע שנים ולאחר מכן, פדיון כספי ההשקעה יתאפשר באמצעות מסירת הודעה מוקדמת בת שנה לפחות. בנוסף, נקבע מנגנון להגדלת סכום ההשקעה הראשוני בהתאם ליעדי הקרן.

הטכנולוגיה של ליקווידיטי מאפשרת ניהול עסקאות אשראי בהיקפים גדולים, תוך ניטור קבוע וחיזוי ביצועים רציף, ומודל המבוסס על רכישת תיקי הכנסות עתידיות, שמאפשר לחברות לצמוח ללא חוב וללא דילול מניות, ולמשקיעים ליהנות מתשואה יציבה בפיזור סיכונים גדול. הקרן משקיעה בחברות בעלות הכנסות שנתיות הגבוות משלושה מיליון דולר, והמציגות שיעורי צמיחה שנתיים ועקביים של עשרות אחוזים והכנסות מתמשכות. ליקווידיטי תעניק לחברה המשותפת שירותי ניהול וחיתום באמצעות הפלטפורמה הטכנולוגית שפותחה על ידה, שמבוססת על אלוגריתמיקה לחיזוי הכנסות ותזרימי מזומנים.

MUFG Bank וליקווידיטי ימנו שני דירקטורים לדירקטוריון החברה המשותפת ושני חברים לוועדת ההשקעות. בנוסף, רון דניאל, מנכ"ל ליקווידיטי, יכהן כמנכ"ל החברה המשותפת.

העסקה מצטרפת להשקעתה הקודמת של קרן MUFG Innovation, שבמסגרתה היא התחייבה להשקיע בהון חברת הפיתוח של ליקווידטי סכום מצטבר של עד ארבעה מיליון דולר.

"נקדם את התעשייה הפיננסית והצמיחה באסיה פסיפיק"

דניאל אמר כי "הקרן המשותפת מגיעה לאחר שנה וחצי של שיתוך פעולה הדוק, והינה הסנונית הראשונה לשיתוף פעולה נרחב, אשר יתפרס לרוחב עולם האשראי הבנקאי".

לדברי מסאטו מיאצ'י, סמנכ"ל מערך התאגידים הגלובלי והבנקאות להשקעות עסקית בבנק MUFG, "נספק לחברות סטארט-אפ מבטיחות פתרונות מימון יחד עם ליקווידיטי. כחלק מהאסטרטגיה העסקית שלה, MUFG מצווה לתמוך בצמיחה באסיה פסיפיק. בעידן הטרנספורמציה הדיגיטלית, שותפות זו תאפשר לנו להפוך לתחרותיים ורלוונטיים יותר עבור לקוחותינו, ובאמצעות מתן פתרונות חדשניים לחברות סטארט-אפ נוכל לקדם עוד יותר את התעשייה הפיננסית והצמיחה באזור".